id 13689
SALDOS – DEPÓSITO
FICHA DEL PROCEDIMIENTO
REQUIERE AUTENTICACIÓN
TIPO DE AUTENTICACIÓN
SI
CLAVE (PARA OTORGAR SALDOS) O TÓMBOLA DE
SALESFORCE (ENTREGA INFORMACIÓN SIN MONTOS)
APLICA DERIVACIÓN
TIPO DE DERIVACIÓN
NO APLICA
NO APLICA
TIEMPO DE RESPUESTA
APLICATIVO A UTILIZAR
NO APLICA
SALESFORCE o E.N
CUENTA CON ENVÍO DE CARTILLA
NO APLICA
Recuerda: El primer paso es revisar la cartola del cliente. Si el depósito NO FIGURA
DISPONIBLE, debes indicar el siguiente speech:
Sr(a) / Sta. (nombre cliente), el único dinero que puede utilizar es el SALDO DISPONIBLE,
el que se encuentra en otra situación, significa que está en revisión de Banco y en un plazo
de 24 a 72 horas hábiles puede volver a REVISAR SU CUENTA.
En caso que el cliente consulte: “¿Puedo entregar el producto que acabo de vender?”
NO SE PUEDE INDICAR AL CLIENTE NINGÚN TIPO DE RECOMENDACIÓN EN RELACIÓN A
LA ENTREGA DE PRODUCTOS.
Recuerda:
Nunca debes asegurar que los fondos están disponibles sin haber verificado previamente
la cartola del cliente.
Al revisar los movimientos en la cartola, es posible visualizar el abono registrado; sin
embargo, esto no garantiza que el monto pueda ser utilizado por el cliente. Por ello, es
importante validar que dicho monto se encuentre reflejado en el SALDO DISPONIBLE
IMPORTANTE:
➢ En este ID encontrarás ejemplos y plazos de validación de depósitos, es importante que
siempre revises la cuenta del cliente y realices un buen sondeo.
➢ Nunca se debe asegurar que los fondos están disponibles sin haber verificado
previamente la cartola del cliente.
Tipo de Depósito
✅ ¿Se Puede Utilizar?
Saldo disponible
Sí
Saldo contable
❌ No
Saldo retenido
❌ No
Total, Bloqueo
❌ No
INDICE:
1. INTERPRETACIÓN DE CARTOLA:
a. CÓMO SE VISUALIZA EN SALESFORCE:
b. CÓMO SE VISUALIZA EN ESCRITORIO DE NEGOCIOS (E.N)
c. INTERPRETACIÓN DE LOS SALDOS
2. PLAZOS DE VALIDACIÓN DE LOS DEPÓSITOS CON CHEQUE Y VALE VISTA
3. EJEMPLOS DE CASOS REALES
4. GUÍA PARA REVISAR Y SONDEAR CASOS DE INTERPRETACIÓN DE SALDOS
5. TIPIFICACIÓN
1. INTERPRETACIÓN DE CARTOLA:
Puedes encontrar el paso a paso para visualizar la cartola en el documento de apoyo 1 y 2
A. CÓMO SE VISUALIZA EN SALESFORCE:
B. CÓMO SE VISUALIZA EN ESCRITORIO DE NEGOCIOS (E.N)
C. INTERPRETACIÓN DE LOS SALDOS
Salesforce Escritorio de
Negocios ¿Se puede utilizar? Descripción
Saldo
disponible
Saldo
disponible ✅ Sí Monto disponible para uso inmediato
Saldo
contable
Saldo
contable ❌ No Monto registrado, pero NO disponible
para uso (incluye retenciones)
Retenciones Retenciones ❌ No Monto retenido temporalmente, NO
disponible
Total,
bloqueo N/A
❌ No – Requiere
validación presencial en
sucursal BancoEstado
Monto bloqueado, NO disponible
N/A
�
� Saldo
disponible L.
Crédito
✅ Sí Dinero que Banco presta al cliente como
crédito o sobregiro en caso que no
disponga de saldo disponible.
N/A Saldo
disponible total
✅ Sí Dinero que puede usar el cliente,
incluyendo lo que le presta el banco.
2. PLAZOS DE VALIDACIÓN DE LOS DEPÓSITOS CON CHEQUE Y VALE VISTA
Los Cheques y Vales vistas son documentos que requieren una validación y no garantizan
la liberación inmediata del dinero. El Banco puede aceptarlos o rechazarlos. La validación
puede tardar y no se asegura la disponibilidad del dinero hasta que el Banco lo confirme.
VALE VISTA
Tipo de Vale Vista Condición de Depósito Plazo de Liberación
Banco Estado Depositado en cuenta de
BancoEstado
Se encontrará disponible de inmediato, sin
embargo, debe validar que se encuentre reflejado
en el saldo disponible.
Otro Banco
Depositado en cuenta de
BancoEstado
Depende de la presencia del banco emisor en la
comuna donde se deposita:
1- Con presencia del banco emisor
en la comuna
Hasta las 13:30 horas del día hábil siguiente
2- Sin presencia del banco emisor
en la comuna
Debe ser despachado a Santiago, por lo que debe
ser enviado y depende fecha de arribo a la comuna
para ser liberado.